Activități de compensare Cheltuieli ale contribuabilului sub formă de comisioane de garanție transferate către fonduri speciale create de organizații în conformitate cu cerințele legislației Federației Ruse, menite să reducă riscurile de nerespectare a tranzacțiilor

Valută

Compensarea internațională este răspunsul nostru la dictatura monetară și financiară din SUA

luminiști este un concept larg. Compensarea este un sistem de decontări reciproce fără numerar pentru mărfuri valori mobiliareși servicii prestate, bazate pe contabilizarea creanțelor și datoriilor financiare reciproce (obligații). Sunt tipuri diferite compensare: marfă, bancă, schimb valutar. Suntem interesati de compensare valutară.

În articolul precedent am avut o conversație despre alternative la sistemul actual de reglementări internaționale. Am observat că ar trebui să se bazeze un sistem alternativ de reglementări internaționale monopolul monedei de stat (GVM). GVM este o condiție necesară, dar nu suficientă, pentru un sistem optim de reglementări internaționale în Rusia. Este de dorit ca acest sistem să asigure nu numai mobilizarea și utilizarea eficientă a valutei străine în cadrul activității economice externe a țării, ci și minimizat dependența țării de dolar și alte valute de rezervă, care sunt cumva controlate. Pentru a rezolva această problemă, ar trebui să utilizați o metodă testată în timp - luminiști.

Compensare valutară: definiție, tipuri

Curățarea este un concept larg. Compensarea este un sistem de plăți reciproce fără numerar pentru bunuri, valori mobiliare și servicii prestate, bazat pe contabilizarea creanțelor și datoriilor financiare reciproce (obligații). Există diferite tipuri de compensare: mărfuri, bancar, schimb valutar. De exemplu, compensare bancară este un sistem de plăți interbancare fără numerar efectuate prin case de compensare și bazat pe compensarea reciprocă a plăților egale între ele. Compensarea bancară are loc în aproape fiecare țară cu o infrastructură bancară dezvoltată. Compensarea mărfurilor are semne de schimb, despre care am mai vorbit deja. Suntem interesați de compensare, care asigură decontări în sferă. Se numește compensare valutară.

Compensare valutară- un sistem de reglementări între participanții la comerțul exterior pe baza acordurilor interstatale. Acestea. devine obligatoriu pentru toți exportatorii și importatorii țărilor care participă la acordul de compensare. Ca urmare a compensării creanțelor reconvenționale și obligațiilor, apare un sold de compensare. Un element important al compensației valutare îl reprezintă băncile de compensare, care sunt angajate în contabilitate și compensare a creanțelor și obligațiilor menționate și pot, de asemenea, să împrumute participanților la operațiuni de compensare.

În acordurile interstatale sunt stipulate conditiile de formare a soldului si modalitatile de rambursare a acestuia. Limita de datorie a soldului contului de compensare depinde de mărimea cifrei de afaceri și este de obicei fixată la nivelul de 5-10% din volumul acestuia, precum și de fluctuațiile sezoniere ale livrărilor de mărfuri (în cazul CM, limita este mai mare). Acordurile determină tipul de monedă utilizată pentru rambursare, termenele de rambursare, posibilitățile și metodele de creditare a datoriei emergente (sold).

Împrumut de compensareîn principiu reciprocă, dar în practică predomină împrumuturile unilaterale de către țările cu o balanță de plăți pozitivă către țările cu o balanță pasivă a decontărilor internaționale. Compensațiile pot prevedea conversia gratuită a soldurilor în bani de către țara creditoare ( degajări convertibile). Dar această metodă este rar folosită. Poate exista o opțiune care prevede rambursarea soldului nu numai în numerar, ci și în furnizarea de bunuri. O astfel de compensare amintește de mecanismul comerțului compensator despre care am discutat deja. Dacă se are în vedere o acoperire de 100% a soldului cu mărfuri, atunci aceasta va fi deja inclusă formă pură contracomerț.

În funcție de numărul de țări participante, se disting compensații unilaterale, bilaterale, multilaterale și internaționale. În ceea ce privește volumul tranzacțiilor, există clearing complet, care acoperă până la 95% din cifra de afaceri de plăți, și clearing parțial, care acoperă anumite tranzacții.

Experienta in utilizarea compensarii valutare in strainatate

Boom-ul în compensarea valutară a căzut în perioada anilor 30-50 ai secolului XX. Impulsul dezvoltării clearing-ului valutar a dat criză economică care a început în 1929. Pe măsură ce criza s-a dezvoltat, sistemul etalonului aur a început să se prăbușească, care a fost restabilit cu mare dificultate după. Comerțul internațional a început să se reducă. Nu era suficientă valută pentru a plăti importurile vitale. Au fost introduse restricții valutare severe.

Reacția la această situație dificilă a fost apariția clearing-ului, care a permis salvarea monedei. Relațiile dintre participanții la tranzacțiile de comerț exterior și băncile de compensare au fost construite pe baza monedei naționale. Acestea. exportatorii primeau monedă națională în conturile lor de la băncile de compensare, în timp ce importatorii, dimpotrivă, creditau moneda națională la băncile de compensare. Primul acord de compensare a fost încheiat în 1931 între Ungaria. În martie 1935 au fost semnate 74 de acorduri de compensare, în 1937 - 169. Acestea au acoperit 12% volum comerț internațional.

Clearing-ul a deținut o parte semnificativă a comerțului internațional în timpul celui de-al Doilea Război Mondial. După cel de-al Doilea Război Mondial, din cauza crizei balanței de plăți, a „foamei de dolari”, a creșterii inflației și a restricțiilor valutare, a epuizării rezervelor de aur și valutar ale majorității țărilor vest-europene, numărul compensațiilor bilaterale a crescut de la 200 în 1947 la 400 în 1950. Au reprezentat 2/3 cifra de afaceriîntre statele europene. În general, în sistemul economiei capitaliste mondiale la mijlocul anilor 1950. deservite prin compensare valutară 50% toate plățile internaționale.

În anii 1950, multe țări au început să se îndrepte către crearea de case de compensare multilaterale. În Europa de Vest, a fost Uniunea Europeană de Plăți (PEV) formată din 17 țări, care a fost creată în iunie 1950 și a durat până în decembrie 1958. PEV a fost creată la inițiativa și cu sprijinul celor care au considerat această compensare multilaterală ca un mijloace de depășire rapidă a restricțiilor valutare și crearea în Europa de Vest a unui spațiu economic și monetar unic pentru o pătrundere mai activă a capitalului american și impunând dolarul Europei, care a primit statutul de monedă internațională la conferința de la Bretton Woods.

De menționat că existența în Europa a numeroase compensații valutare bilaterale nu a făcut posibilă realizarea pe deplin a avantajelor pe care le-a primit dolarul american la conferința menționată mai sus din 1944. Capitalul principal al PEV a fost finanțat pe cheltuiala Planului Marshall ( 350 de milioane. dolari) și deficitul balanței de plăți a unui număr de țări ( 189 milioane. dolari) Din iunie 1950 până în iulie 1954, Statele Unite au contribuit la PEV 1050 milioane. dolari și apoi a oprit investițiile directe de capital, limitate la furnizarea de asistență și plata ordinelor militare. Reprezentantul american a participat în comitetul administrativ al PEV în calitate de consultativ.

De altfel, în cadrul PEV au apărut moneda supranationala. Era o unitate valutară internațională de contabilitate, numită "epunit". Este de remarcat faptul că această unitate de plată europeană a avut un conținut de aur echivalent cu cel al dolarului american (0,888671 g de metal pur). PEV a fost creată ca organizație regională a țărilor, pe baza căreia a luat naștere ulterior Uniunea Monetară Europeană. Funcționarea PEV a fost asigurată de Banca Reglementărilor Internaționale (BRI) din Basel.

În cadrul PEV lunar a existat o compensare multilaterală a tuturor plăților țărilor membre cu creditare limitată a debitorilor în detrimentul țărilor cu excedent. Inițial, pe baza rezultatelor încasărilor și plăților, a fost afișat soldul fiecărei țări. Apoi această informație a fost transmisă, iar fiecare țară a intrat în relații de credit cu el. Întrucât suma soldurilor pozitive și negative a coincis, în consecință, BRI a îndeplinit exclusiv rolul de agent (intermediar) în compensarea multilaterală.

În etapa finală, soldurile pasive și active din conturile de compensare ale țărilor participante au fost reglementate în conformitate cu cote. Valoarea totală a cotelor din PEV a fost depășită 4 miliarde. epunite. Cotele au fost stabilite în funcție de volumul cifrei de afaceri internaționale de plăți a țării: pentru Marea Britanie - 1 miliard de epuniți, Franța - 520 de milioane etc.

Spre deosebire de FMI cotele din PEV nu au fost plătite și au servit la reglementarea echilibrului țărilor participante la compensarea multilaterală. În limitele acestora, ponderea plăților în aur și ponderea împrumuturilor pe care țările cu active balanta de plati furnizate debitorilor.

EPS-ul a fost înlocuit Acordul Monetar European (UEM), care prevedea și compensarea decontărilor între țările membre. Dar dacă toate cerințele și obligațiile țărilor participante au trecut prin PEV, atunci numai Parte decontări reciproce și a scăzut constant datorită eliminării restricțiilor valutare de către majoritatea țărilor Europa de Vest. Desființarea PEV a dat un impuls dolarizare ascuțită European.

Compensarea valutară în decontările internaționale ale URSS

Primul anii postbelici URSS a construit așezări cu multe țări vecine pe baza compensației bilaterale. Existența în Uniunea Sovietică economie planificatăȘi monopol de statîn domeniul comerţului exterior şi al tranzacţiilor valutare au contribuit la organizarea decontărilor de compensare.

Apropo, astfel de acorduri de compensare i-au „tras” pe vecinii noștri să înțeleagă că condiția pentru succesul cooperării comerciale și economice este organizarea economie planificatăȘi monopol de statîn domeniul activităţii economice străine. Desigur, un anumit sold de compensare a existat întotdeauna, dar rambursarea sa a fost efectuată în principal nu în aur sau valută, ci în livrări de mărfuri. Adică poienile anilor ’40. avea semne de contrafacere. luminiști de fapt, ele erau parte integrantă a acordurilor comerciale bilaterale dintre și state, care în acei ani erau numite „țări ale democrației” (țările socialiste din Europa de Est). La început, aceste acorduri au fost încheiate pe un an, iar apoi au început să fie încheiate pe 3-5 ani.

În 1949-1951. au apărut un număr mare de defrișări trilaterale cu participarea URSS. Una dintre modificările unor astfel de compensari a fost transferul soldului din cont de la o compensare bilaterală în contul unei alte compensari bilaterale (în mod firesc, pe baza unui acord tripartit între URSS și alte două țări). Apoi au început să apară acorduri care prevedeau inițial organizarea decontărilor tripartite de compensare. În diferite combinații, URSS a încheiat astfel de acorduri cu Polonia, Cehoslovacia, Bulgaria și Finlanda.

Curățarea rubleiîn așezările dintre țările CMEA de la 1 ianuarie 1964, a fost înlocuită cu o rublă transferabilă. Dar rubla de compensare nu a dispărut; a continuat să fie folosită în așezările cu RPDC. Mai mult, în anii 1970 compensare valutară bilaterală URSS-Finlanda, în care aceeași rublă de compensare era moneda. Am făcut comerț cu o țară capitalistă fără a folosi dolarul american și alte valute liber convertibile. Acest precedent l-a iritat foarte mult pe adversarul nostru geopolitic.

Trebuie spus că URSS a folosit decontări de compensare pentru a facilita comerțul și cu țările care nu erau membre CMEA sau chiar nu făceau parte din lagărul socialist. Alte monede de compensare au fost folosite acolo. În primul rând, acestea sunt țări din lumea a treia. De exemplu, a existat compensare bilaterală cu India, moneda de compensare a fost rupia indiană. Un acord similar a fost încheiat cu Pakistan, moneda de compensare a fost rupia pakistaneză.

Apropo, o serie de alte țări socialiste au făcut comerț cu India și Pakistan folosind așezări de compensare cu ajutorul rupilor indiene și pakistaneze. Iugoslavia a ocupat un loc aparte printre ţările socialiste. Ea nu era membră a CMEA, nu a aderat la acordul privind utilizarea rublei transferabile și avea o orientare economică destul de pronunțată către. Uniunea Sovietică cu Iugoslavia în anii 1970. relaţiile comerciale şi economice au fost construite pe baza decontărilor de compensare, iar moneda a fost dolar american. La acel moment, relațiile noastre cu China. Cu toate acestea, țările noastre au încheiat un acord privind compensarea decontărilor, în care era moneda de compensare franc elvețian.

Rezerva Federală: „ura de clasă” a caselor de compensare internaționale

Urmând exemplul URSS și al altor țări socialiste, multe țări din lumea a treia au încheiat între ele acorduri de compensare. Trebuie avut în vedere faptul că compensarea așezărilor în deceniile postbelice a fost o modalitate importantă pentru țările socialiste și în curs de dezvoltare de a economisi monede de rezervă, în primul rând dolarul american. Alături de metode precum barter și „oferte de compensare” (un exemplu de „acord de compensare” este acordul de „gaze-conductă”, care Uniunea Sovieticăîncheiat cu o serie de ţări vest-europene la sfârşitul anilor 1970).

Astfel de forme de cooperare internațională au făcut dificilă implementarea sancțiunilor economice împotriva URSS și a partenerilor săi. La urma urmei, cooperarea a făcut fără decontări în dolari, care trec întotdeauna prin sistemul bancar american și pe care Washingtonului nu îi este greu să le blocheze. În plus, acest tip de decontări de compensare și alte scheme de economisire a monedei au redus drastic cererea participanților la tranzacții pentru dolari SUA. Dar acest lucru a lovit puternic interesele proprietarilor Sistemului Rezervei Federale, care au „tipărit” tocmai acești dolari și au primit de la fiecare "hartie verde" mare prima de emisiune.

În anii 1970 STATELE UNITE ALE AMERICII au renunțat unilateral la obligațiile lor de a schimba dolari în aur, demontând efectiv sistemul de după război Bretton Woods. Astfel a fost a eliminat "frâna de aur" din „tipografia” FRS. Dar acest lucru nu a fost suficient. De asemenea, a fost necesar să se creeze o cerere pentru „hârtie verde” - produsele „tipografiei”. Acordurile de compensare, atât bilaterale, cât și multilaterale, au împiedicat expansiunea dolarului american.

După victorie STATELE UNITE ALE AMERICIIîn războiul rece a început globalizare activăși liberalizarea economică în întreaga lume. În anii 1990 sub presiunea Statelor Unite și a FMI, acordurile internaționale de compensare au început să fie desființate, țările într-o manieră „voluntar-obligatorie” au început să treacă la decontari directeîn dolari SUA. Compensările s-au dovedit a fi incompatibile cu interesele și obiectivele dolarizării globale.

Compensarea decontărilor ca răspuns la sancțiunile economice

Astăzi Rusia încearcă să-și restabilească poziția economică în lume. Una dintre direcțiile importante este crearea de uniuni de integrare cu țările vecine. Apropo, în urmă cu aproximativ două decenii, în 1994, Rusia și o serie de alte țări din străinătate apropiată au încheiat un acord privind crearea Uniunea de plăți din CSI. De fapt, a fost vorba despre crearea compensației multilaterale. Din păcate, acordul s-a dovedit a fi „mort născut”, doar specialiștii își amintesc astăzi. Probabil că atunci nu au existat suficiente condiții politice și economice pentru crearea Uniunii Plăților.

Astăziîn contextul sancțiunilor economice mai dure împotriva Rusiei, integrarea cu țările vecine devine extrem de relevantă. Se fac măsuri pentru crearea unei uniuni vamale. Adevărat, din păcate, pașii sunt foarte timizi. Unul dintre factorii care împiedică dezvoltarea relațiilor comerciale și economice dintre țările CSI este dezechilibrul comerțului lor reciproc, precum și proporția mare a dolarului și a euro în decontările reciproce.

Există pași evidenti pentru a corecta această situație anormală. În primul rând, este evidentă necesitatea încheierii de acorduri comerciale între țări cu volume aproximative de exporturi și importuri, și de preferință nu pe un an, ci pe o perioadă mai lungă. Dar punerea în aplicare a unei astfel de măsuri este posibilă numai dacă economia este gestionată pe o bază planificată și existența monopolul de stat al comertului exterior. Sau, cel puțin, reglementarea strictă de stat a sferei comerțului exterior.

Pot fi, a sosit timpul recuperare Ministerul Comertului Exterior, care a fost distrusă în căldura „reformelor democratice”, ca o amintire a monopolului de stat al comerțului exterior. Și după așa ceva munca pregatitoare este posibilă şi chiar necesară revenirea la o practică bine stabilită compensare valutară. Pentru a începe măcar compensarea bilaterală. Este de dorit ca acestea să fie „legate” nu la dolar sau euro, ci la monedele naționale ale țărilor care participă la acordurile de compensare. Și pe termen lung, ar fi posibilă trecerea la un sistem de reglementări multilaterale folosind o monedă regională supranațională precum "rubla transferabila".

Mai detaliatși o varietate de informații despre evenimentele care au loc în Rusia, Ucraina și alte țări ale frumoasei noastre planete, pot fi obținute pe conferințe pe internet, deținut constant pe site-ul „Cheile Cunoașterii”. Toate conferințele sunt deschise și complet gratuit. Invităm pe toți cei interesați. Toate conferințele sunt difuzate pe Internet Radio "Vozrozhdenie" ...