Clearingaktiviteter Skattebetalers utgifter i form av garantigebyrer overført til spesielle fond opprettet av organisasjoner i samsvar med kravene i lovgivningen i Den russiske føderasjonen, ment å redusere risikoen for manglende oppfyllelse av forpliktelser under transaksjoner

Valuta

Internasjonal clearing er vårt svar på amerikanske monetære og finansielle diktater

Ryddinger– Konseptet er bredt. Clearing er et system med gjensidige ikke-kontante betalinger for varer, verdipapirer og tjenester som ytes, basert på å ta hensyn til gjensidige økonomiske krav og gjeld (forpliktelser). Det er forskjellige typer clearings: råvare, bank, veksling, valuta. Vi er interessert i valutaclearing.

I forrige artikkel snakket vi om alternativer til dagens system for internasjonale betalinger. Vi bemerket at et alternativt system for internasjonale betalinger bør baseres på statlig valutamonopol (GVM). GVM er en nødvendig, men ikke tilstrekkelig betingelse for det optimale systemet for internasjonale betalinger i Russland. Det er ønskelig at dette systemet ikke bare sikrer mobilisering og effektiv bruk av utenlandsk valuta innenfor rammen av landets utenlandske økonomiske aktiviteter, men også minimeres landets avhengighet av dollar og andre reservevalutaer, som kontrolleres på en eller annen måte. For å løse et slikt problem, bør du bruke en tidstestet metode - lysninger.

Valutaclearinger: definisjon, typer

Rydding er et vidt begrep. Clearing er et system med gjensidige ikke-kontante betalinger for leverte varer, verdipapirer og tjenester, basert på regnskapsføring av gjensidige økonomiske krav og gjeld (forpliktelser). Det finnes ulike typer clearing: råvare, bank, veksling, valuta. For eksempel, bankklarering er et system med ikke-kontante interbankbetalinger utført gjennom oppgjørssentraler og basert på gjensidig motregning av like betalinger til hverandre. Bankclearing foregår i nesten alle land med en utviklet bankinfrastruktur. Råvarerydding har tegn på mothandel, som vi allerede har snakket om før. Vi er interessert i rydding, som gir bosetninger i sfæren. Det kalles valutaclearing.

Valuta clearing– et system med oppgjør mellom deltakere i utenrikshandel på grunnlag av mellomstatlige avtaler. De. det blir obligatorisk for alle eksportører og importører av land som deltar i clearingavtalen. Som følge av utligning av motkrav og forpliktelser oppstår det en avregningsbalanse. Et viktig element i valutaclearingen er clearingbanker som har ansvar for å registrere og motregne nevnte krav og forpliktelser, og som også kan gi lån til deltakere i clearingvirksomheten.

I mellomstatlige avtaler vilkårene for dannelsen av saldoen og metoder for tilbakebetaling er spesifisert. Gjeldsgrensen på avregningskontosaldoen avhenger av størrelsen på handelsomsetningen og er vanligvis fastsatt til 5-10 % av volumet, samt sesongmessige svingninger i råvareforsyningen (i det sentraliserte tilfellet er grensen høyere). Avtalene bestemmer hvilken type valuta som brukes til tilbakebetaling, tilbakebetalingsbetingelser, muligheter og metoder for å låne ut den resulterende gjelden (saldo).

Clearing kreditt i prinsippet gjensidig, men i praksis råder ensidig utlån fra land med positiv betalingsbalanse til land med passiv internasjonal balanse. Clearinger kan sørge for gratis konvertering av saldoer til penger av kreditorlandet ( konvertible lysninger). Men denne metoden brukes ganske sjelden. Det kan være et alternativ som sørger for å tilbakebetale balansen ikke bare i penger, men også i vareforsyningen. Slik clearing minner om mothandelsmekanismen som vi allerede har diskutert. Hvis det gis 100 prosent dekning av saldoen med varer, vil dette allerede være inne ren form mothandel.

Avhengig av antall deltakende land, skilles unilaterale, bilaterale, multilaterale og internasjonale clearinger. Basert på volumet av operasjoner skilles det mellom full clearing som dekker inntil 95 % av betalingsomsetningen, og delvis clearing som dekker enkelte operasjoner.

Erfaring med bruk av valutaclearing i utlandet

Oppblomstringen innen valutaclearing skjedde på 30-50-tallet av 1900-tallet. Ga impuls til utviklingen av valutaclearinger økonomisk krise, som begynte i 1929. Etter hvert som krisen utviklet seg, begynte gullstandardsystemet å kollapse, som ble gjenopprettet med store vanskeligheter etter. Internasjonal handel begynte å kollapse. Det var ikke nok valuta til å betale for viktig import. Det ble innført strenge valutarestriksjoner.

Reaksjonen på denne vanskelige situasjonen var fremveksten av clearings, som gjorde det mulig å spare valuta. Forholdet mellom deltakere i utenrikshandelstransaksjoner og clearingbanker ble bygget på grunnlag av den nasjonale valutaen. De. eksportører mottok nasjonal valuta inn på kontoene sine fra clearingbanker, og importører krediterte tvert imot nasjonal valuta til clearingbanker. Den første clearingavtalen ble inngått i 1931 mellom og Ungarn. I mars 1935 ble det undertegnet 74 clearingavtaler, i 1937 - 169. De omfattet 12% volum Internasjonal handel.

En betydelig del av den internasjonale handelen ble holdt ved oppgjørssentraler under andre verdenskrig. Etter andre verdenskrig, på grunn av betalingsbalansekrisen, "dollarsulten", økt inflasjon og valutarestriksjoner, og utarmingen av gull- og valutareserver i de fleste land i Vest-Europa, økte antallet bilaterale clearinger fra 200 i 1947 til 400 i 1950. De utgjorde 2/3 av omsetningen mellom europeiske stater. Generelt, i systemet med den verdenskapitalistiske økonomien på midten av 1950-tallet. ved hjelp av valutaavregninger ble betjent 50% alle internasjonale betalinger.

På 1950-tallet begynte mange land å bevege seg mot etableringen av multilaterale clearingsystemer. I Vest-Europa var dette 17-land European Payments Union (EPU), som ble opprettet i juni 1950 og varte til desember 1958. EPU ble opprettet på initiativ og med støtte fra , som så denne multilaterale clearingen som et middel for raskt å overvinne valutarestriksjoner og opprettelsen i Vest-Europa av et enkelt økonomisk og monetært rom for mer aktiv penetrasjon av amerikansk kapital og påtvinge Europa en dollar, som fikk status som internasjonal valuta på Bretton Woods-konferansen.

La oss merke oss at eksistensen av tallrike bilaterale valutaclearinger i Europa ikke gjorde det mulig å fullt ut realisere fordelene som den amerikanske dollaren fikk på den nevnte konferansen i 1944. Midler fra Marshall-planen finansierte hovedkapitalen til ENP ( 350 millioner. dollar) og betalingsbalanseunderskuddet i en rekke land ( 189 millioner. dollar) Fra juni 1950 til juli 1954 bidro USA til ENP 1050 millioner. dollar, og stoppet deretter direkte kapitalinvesteringer, begrenset seg til å yte bistand og betale for militære ordrer. Den amerikanske representanten deltok i ENPs administrative komité med en rådgivende avstemning.

Forresten, innenfor rammen av ENP dukket det opp overnasjonal valuta. Det var en internasjonal monetær kontoenhet, kalt "epuniitt". Det er bemerkelsesverdig at denne europeiske valutaen hadde et gullinnhold tilsvarende den amerikanske dollar (0,888671 g rent metall). ENP ble opprettet som en regional organisasjon av land, på grunnlag av hvilken Den europeiske monetære unionen senere oppsto. Funksjonen til ENP ble sikret av Bank for International Settlements (BIS) i Basel.

Innenfor rammen av ENP Det var et månedlig multilateralt oppgjør av alle betalinger fra deltakerland med begrenset utlån til debitorer på bekostning av land med overskudd. I utgangspunktet, basert på resultatene av kvitteringer og betalinger, ble saldoen for hvert land vist. Deretter ble denne informasjonen overført, og hvert land inngikk kredittforhold med ham. Siden summen av positive og negative saldoer falt sammen, utførte BIS til slutt utelukkende rollen som en agent (mellommann) i multilateral clearing.

I sluttfasen ble reguleringen av passive og aktive saldoer i deltakerlandenes avregningskontoer utført i henhold til kvoter. Den totale mengden kvoter i ENP var mer enn 4 milliarder. epunitov. Kvoter ble satt avhengig av volumet av landets internasjonale betalingsomsetning: for Storbritannia - 1 milliard eunits, Frankrike - 520 millioner, etc.

I motsetning til IMF, kvoter i ENP ble ikke betalt og tjente til å regulere balansen mellom land som deltok i multilateral clearing. Innenfor sine grenser ble andelen av betalinger i gull og andelen av lån bestemt, hvilke land med aktive betalingsbalanser gitt til skyldnere.

EPS er erstattet av Den europeiske monetære avtalen (ØMU), som også sørget for clearing av oppgjør mellom deltakerland. Men hvis alle kravene og forpliktelsene til deltakerlandene gikk gjennom ENP, så bare Del gjensidige oppgjør, og det ble jevnt redusert på grunn av avskaffelsen av valutarestriksjoner av de fleste land Vest-Europa. Avskaffelsen av ENP ga impulser kraftig dollarisering Europeisk.

Valuta clearing i internasjonale bosetninger i USSR

Først etterkrigsårene Sovjetunionen bygde bosetninger med mange naboland på grunnlag av bilaterale klareringer. Eksistens i Sovjetunionen planøkonomi Og statlig monopol innen utenrikshandel og valutatransaksjoner bidratt til organisering av clearingoppgjør.

Forresten, slike clearingavtaler "brakte" våre naboer til å forstå at en betingelse for vellykket handel og økonomisk samarbeid er organisasjonen planøkonomi Og statlig monopol innen utenlandsk økonomisk aktivitet. Selvfølgelig har det alltid eksistert en slags clearingbalanse, men tilbakebetalingen ble først og fremst utført ikke i gull eller valuta, men i råvareforsyninger. Det vil si lysninger fra 1940-tallet. hadde tegn til mothandel. Ryddinger faktisk var de en integrert del av bilaterale handelsavtaler mellom stater som i disse årene ofte ble kalt "demokratier" (sosialistiske land i Øst-Europa). Først ble disse avtalene inngått for ett år, og deretter begynte de å bli inngått for 3-5 år.

I 1949-1951 Et stort antall trilaterale rydninger med deltagelse av USSR dukket opp. En av modifikasjonene av slike clearinger var overføring av saldo fra en konto fra en bilateral clearing til kontoen til en annen bilateral clearing (naturligvis på grunnlag av en trilateral avtale mellom USSR og to andre land). Så begynte det å dukke opp avtaler som i utgangspunktet sørget for organisering av trilaterale clearingoppgjør. I ulike kombinasjoner inngikk Sovjetunionen slike avtaler med Polen, Tsjekkoslovakia, Bulgaria og Finland.

Rydde rubel i oppgjør mellom CMEA-landene fra 1. januar 1964 ble den erstattet av den overførbare rubelen. Men rydningsrubelen forsvant ikke den fortsatte å bli brukt i bosetninger med DPRK. Dessuten på 1970-tallet. bilateral valutaclearing var i kraft USSR-Finland, der valutaen fortsatt var den samme clearing-rubelen. Vi handlet med et kapitalistisk land uten å bruke amerikanske dollar eller andre fritt konvertible valutaer. Denne presedensen irriterte vår geopolitiske fiende sterkt -.

Det må jeg si USSR benyttet clearingoppgjør for å lette handel også med land som ikke var medlemmer Comecon eller var ikke engang en del av den sosialistiske leiren. Andre clearingvalutaer ble brukt der. For det første er dette "tredje verden"-land. For eksempel var det toveis rydding med India, clearingvalutaen var den indiske rupi. En tilsvarende avtale ble inngått med Pakistan, var clearingvalutaen pakistansk rupi.

For øvrig handlet en rekke andre sosialistiske land med India og Pakistan ved å bruke ryddeoppgjør med indiske og pakistanske rupier. Jugoslavia inntok en spesiell plass blant sosialistiske land. Det var ikke medlem av CMEA, sluttet seg ikke til avtalen om bruk av den overførbare rubelen, og hadde en ganske uttalt økonomisk orientering mot. Sovjetunionen og Jugoslavia på 1970-tallet. handel og økonomiske relasjoner ble bygget på grunnlag av clearingoppgjør, og valutaen ble amerikanske dollar. På den tiden vårt forhold til Kina. Våre land inngikk imidlertid en avtale om clearingoppgjør, der clearingvalutaen var Sveitsisk frank.

Federal Reserve: "Klassehat" mot internasjonal clearing

Etter eksemplet fra USSR og andre sosialistiske land, inngikk mange tredjeverdensland clearingavtaler seg imellom. Man bør huske på at clearing av bosetninger i etterkrigstidens tiår var en viktig måte for sosialistiske og utviklingsland å spare reservevalutaer på, først og fremst amerikanske dollar. Sammen med metoder som byttehandel og "kompensasjonstransaksjoner" (et eksempel på en "kompensasjonstransaksjon" er "rørgass"-avtalen, som Sovjetunionen konkluderte med en rekke vesteuropeiske land på slutten av 1970-tallet).

Slike former for internasjonalt samarbeid gjorde det vanskelig å gjennomføre økonomiske sanksjoner mot Sovjetunionen og dets partnere. Samarbeidet innebar tross alt ikke dollarbetalinger, som alltid går gjennom det amerikanske banksystemet, og som er enkle å blokkere for Washington. I tillegg reduserte denne typen clearingoppgjør og andre valutasparende ordninger kraftig etterspørselen fra deltakere i transaksjoner for amerikanske dollar. Men dette påvirket i stor grad interessene til eierne av Federal Reserve System, som "trykte ut" de samme dollarene og mottok fra hver "grønt stykke papir" stor aksjepremie.

På 1970-tallet USA ensidig forlatt sine forpliktelser til å veksle dollar mot gull, og effektivt demontert etterkrigstidens Bretton Woods-system. Slik ble det "gyllen brems" fjernet Med " trykkpresse» FRS. Men dette var ikke nok. Det var også nødvendig å skape en etterspørsel etter "grønt papir" - produktet av "trykkpressen". Clearingavtaler – både bilaterale og multilaterale – hindret utvidelsen av den amerikanske dollaren.

Etter seieren USA den kalde krigen begynte aktiv globalisering og økonomisk liberalisering rundt om i verden. På 1990-tallet. under press fra USA og IMF begynte internasjonale clearingavtaler å bli demontert, land begynte å gå over til direkte beregninger i amerikanske dollar. Clearinger viste seg å være uforenlige med interessene og målene for global dollarisering.

Å rydde oppgjør som vårt svar på økonomiske sanksjoner

I dag Russland prøver å gjenopprette sin økonomiske posisjon i verden. Et av de viktige områdene er opprettelsen av integreringsforbund med nabolandene. For om lag to tiår siden, i 1994, inngikk Russland og en rekke andre naboland en avtale om å opprette Betalingsunionen til CIS. Faktisk handlet praten om å skape multilateral clearing. Dessverre viste avtalen seg å være "dødfødt" i dag er det bare spesialister som husker den. Sannsynligvis, da var det ikke nok politiske og økonomiske tilstander for å opprette en betalingsforening.

I dag I sammenheng med innstramming av økonomiske sanksjoner mot Russland, blir integrasjon med nabolandene ekstremt presserende. Det tas skritt for å opprette en tollunion. Det er sant, dessverre, trinnene er veldig redde. En av faktorene som hindrer utviklingen av handel og økonomiske forbindelser mellom CIS-landene er ubalansen i deres gjensidige handel, samt den høye andelen av dollar og euro i gjensidige oppgjør.

Åpenbare skritt for å rette opp denne unormale situasjonen foreslår seg selv. For det første er det åpenbare behovet for å inngå handelsavtaler mellom land med omtrentlige volumer av eksport og import, og helst ikke for et år, men for en lengre periode. Men gjennomføringen av et slikt tiltak er bare mulig hvis økonomien styres på et planlagt grunnlag og eksistensen av statlig monopol på utenrikshandel. Eller, i det minste, streng statlig regulering av sfæren for utenrikshandelsutveksling.

Kan være, tiden er moden gjenoppretting Utenrikshandelsdepartementet, som ble ødelagt i varmen av "demokratiske reformer", som en påminnelse om det statlige monopolet på utenrikshandel. Og etter dette forberedende arbeid det er mulig og til og med nødvendig å gå tilbake til velprøvd praksis valutaclearinger. Til å begynne med i det minste bilaterale rydninger. Det er ønskelig at de ikke er "bundet" til dollar eller euro, men til de nasjonale valutaene til landene som deltar i clearingavtalene. Og på lengre sikt vil det være mulig å gå over til et system med multilaterale oppgjør ved bruk av en overnasjonal regional valuta som "overførbar rubel".

Mer informasjon og en rekke opplysninger om arrangementer som finner sted i Russland, Ukraina og andre land på vår vakre planet kan fås på Internett-konferanser, konstant holdt på nettstedet "Keys of Knowledge". Alle konferanser er åpne og fullstendige gratis. Vi inviterer alle som er interessert. Alle konferanser sendes på internettradio "Vozrozhdenie"...